大连坐网站,wordpress文章删除,企业宣传片制作模板,北京哪个公司做网站好在设计一个对账系统前#xff0c;我们先想清楚#xff0c;对账目的、方式、对账场景、使用对象。其次就是和财务了解一下#xff0c;他们所期望的效果#xff0c;毕竟他们是使用方。财务对账是一个琐碎而复杂的工作#xff0c;极需要工作耐心和细心#xff0c;还要求对账… 在设计一个对账系统前我们先想清楚对账目的、方式、对账场景、使用对象。其次就是和财务了解一下他们所期望的效果毕竟他们是使用方。财务对账是一个琐碎而复杂的工作极需要工作耐心和细心还要求对账人员对对账系统要十分熟悉。可能有些小伙伴是初次接触财务领域对于对账还是比较陌生的。首先我们为啥要对账呢企业的结算业务大部分是要通过银行进行结算的但由于企业与银行的账务处理和入账时间不一致这样就可能导致双方账目不一致的情况。即所谓的“未达账项”。为了能够准确的掌握银行存款的实际余额了解实际可以动用的货币资金数额防止企业在记账报税工作中出现错误企业必须定期与银行进行账单核对并编制银行存款余额调节表。其次对账的方式是哪些账证核对是将账簿记录与记账凭证进行核对这里是记账凭证是指日常经济活动的书面证明。例如我们超市购物的小票、购买商品的发票、银行卡的收款转账记录都是记账凭证。账账核对是把有相互关系的多个账簿记录进行核对。有相互关系的账簿记录包括总分类账簿间核对明细账簿间核对等多种类型。例如公司业务总支出和自由币、优惠券、商品采购、商家结算等支出的核对是总分类帐薄核对各收款账户的收支明细和总入账、总支出的核对是明细帐薄的核对。账实核对是各项资产物资的记录数值与实际真实数额间的核对。例如我们使用记账 APP 记录购买了一台手机我发现自己手里确实有一台手机这就是账实核对。然后对账场景常见的有同银行、支付宝、微信等第三方支付平台进行对账、每个平台的特性也会有不同在下面会详细说明。最后对账的系统的使用对象无外乎是三种决策层、业务人员、财务。他们所关注的点也会不同建议分别收集诉求然后求同存异。 这个过程是很多产品都会犯错的但是我想说的是并不是把一个对账系统做成“大杂烩”而是分别从操作到数据呈现整个过程流程化。对账大致可分为5步进行本文提供一些设计思路以供参考。下面我将从财务日常对账过程为大家说明。1. 数据准备数据准备即记账主要是获取对账所需的信息例如获取银行流水。这些对账文件的格式也会存在一些区别。 比如支付宝对账文件格式为 csv而微信的对账文件格式为 txt另外有些渠道为 xml,xls。注意对账方式的不同在数据准备上也有差异此处以账证核对为例除了流水外还需要相应的单据凭证例如报销单据。下面是有几点是在数据准备阶段需要注意和考虑的每种渠道的账户可能都不止一个账户那么在每天都有交易的情况下系统设计时候需要考虑到多份对账文件处理的情况。对账文件会有重复下载的情况渠道的对账文件一旦生成就不会改变。但是第三方渠道也可能发生异常导致我方收到对账文件数据不完整。 这种情况下需要人工介入可以重新下载解析入库或者提供人工导入流水的环节。每个第三方渠道下载文件时间都不一样这点是需要结合对账考虑的。2. 数据清洗顾名思义即对准备好的数据进行清洗以便针对数据分类提取可用字段。前期拿到的字段不一定都是对账所需的我们只需要提取必要字段即可无需将整行数据信息都提取出来。一般来说只要需要提取交易时间对方账户、本方账户、金额交易订单号流水号、交易类型等。在上一期我讲过对账时间一般有t1、T0、N7等此处就以t1为例每天只需要针对前一天的交易数据进行处理即可。可对数据进行合并、排除无用数据。这个过程中可能会遇到需要对流水进行处理部分渠道拿到的流水号是会重复的甚至需要进行拆分。例如财付通的流水支出和交易都在一条流水中体现但是我们需要通过一定的规则将流水拆分并且保证流水号不会重复。3. 数据核对数据核对是对账的核心对账的主逻辑 一般对账有两种即对明细账和对总账对总账一般包括总金额和总条目 。我们取某一天的同一个账户的数据分别记录账户期初、期末以及发生数据。先校验是否缺失流水1、期初是否等于前一天期末。2、期末期初发生加-发生减校验这个公式是否相等。其次看分别用流水和单据凭证进行匹配匹配方式可参考金额、交易双方、时间等。一般会出现4种差异情况如下最后分别展示已经匹配的和未匹配核对结果数据方便后期统计以及为业务提供能力。4. 差异处理在一般系统中差错处理分为两种一种人工来处理一种系统自动来处理。当然 差异也分为可优化差异和合理差异合理差异是可以忽略的但是前提是你知道差异原因以及并不会对资产造成损失哦后期可通过调节表进行调整可优化差异是必须要进行处理的。系统自动处理一般为自动补单即通过一定的规律和标准的规则系统会自动生成单据凭证差异自动对平。人工处理常见的就是缺少单据凭证需要人工填单环节。也有金额不等的情况这个一般出现在手续费和汇率换算上。在这个环节中经常会遇到“乱账”处理起来比较耗时。我举个例子一个公司下会经营不同的业务考虑到经济、社会等风险可能会成立不同的子公司不同子公司下挂有不同的业务这样的话不同的业务的收款账户可以是不同的。展现给用户的就是我在A地点买了一件商品付款给了A公司在B地点卖了一件商品付款给了B公司虽然A地点和B地点同属于一个集团但付款给了不同公司收款进了不同账户。所以我们做了一件事情是统一收款至一个公司再由此公司进行内部分账这样对于顾客来说我不管在哪里购物付款给了同一个公司收款进了同一个账户。 除了分账做好企业内部账户管理也是非常重要的准备工作可以减少很多不必要的麻烦。5. 结果统计对账结果往往是个容易忽视的环节但是在系统设计中这个必不可少。一方面可以财务提供统计相关信息另外一方面可以为公司高层提供战略性参考。对于财务来说他们需要看到整个对账的总览如对账账户、对账完成时间对账耗时、对账是否成功、汇总差异结果、对账进度、差异处理结果等。 当然他们还需要一个资产负债表和损益表。对于管理者来说对账耗时、差异数量、差异处理等是他们所关心的。结合这些切入点可以自行发挥设计统计图表。好了今天的分享就到这里如果想看真实设计案例记得留言告诉我哦~一个有料、会聊、更有趣的90后产品小姐姐等你来撩~
